理财规划师工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下几个方面：
1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。 　
2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。 　
　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。 　　
在中国，理财规划师作为一个全新的职业，已纳入人民共和国职业分类大典。持证后的理财师大部分较原来在职务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高。
石家庄金博瑞学校于2002年由劳动和社会保障部门批准成立、民政部门登记备案的河北省专门从事国家职业（执业）资格考前培训的教育机构。是河北省早、也是规模大的职业资格考前培训机构。
　　石家庄金博瑞学校为想要考取职业资格证书的河北省乃至全国人士，提供一站式的考试服务：考试报名——送报资料审核——名师授课——考试——领取证书。